عقد استثمار هو عبارة اتفاق يتم بين طرفان أو أكثر لإجراء عملية استثمارية، حيث أن ذلك العقد يهدف لتحديد التزامات وحقوق الأطراف المشاركة في الاستثمار، إضافة إلى تحديد إجراءات تنفيذه وتوقيعه.
إضافة إلى أنه يعتبر أداة قانونية ضرورية للغاية يتم استعمالها لحماية المصلحة المشتركة لكل الأطراف المتعاقدة ولكي يتم تنظيم العلاقة بينهما.
يمكن أن يشتمل ذلك العقد على الكثير من الشروط والبنود، إضافة إلى النزاعات وحل الخلافات المحتملة، حيث أنه يأخذ عدة أشكال متنوعة ويخضع إلى اللوائح والقوانين المرتبطة بالاستثمار في مختلف البلاد، ومن خلال مقالنا هذا سوف نتعرف على أهمية وعناصر عقود الاستثمار وغيرها العديد من التفاصيل حول تلك العقود.
أهمية عقد استثمار
عقد استثمار يعد ذات أهمية وضرورة كبيرة جوانب كثيرة، حيث أنه يضمن التزامات وحقوق الأطراف المتعاقدة، ويتم تحديده بشكل محدد ومفصل الاحتياجات والحقوق المترتبة على كل طرف بالعقد.
إضافة إلى أنه يساهم في توافر الأمان القانوني للأطراف، حيث يقوم بتحديد اللوائح والقوانين التي سوف تحكم الاتفاقية وتعمل على تنظيم علاقة الأطراف.
كما أنه يوفر الآليات والقوانين التي يتم عن طريقها حل الخلافات بحالة حدوثها بين الأطراف التعاقدية.
إضافة إلى أنه يساهم في تحقيق الوضوح والشفافية في ما يرتبط بكل التزامات الأطراف والأرباح المتوقعة، والمخاطر المحتملة.
عناصر عقد استثمار
عقد الاستثمار هو عبارة عقد قانوني يتم بين طرفان أحدهما يكون المستثمر والآخر الفرد أو الجهة التي تعمل على تقديم الفرصة الاستثمارية.
عناصر عقود الاستثمار مكونة من عنصرين أساسيين وهما القبول والعرض، حيث أن المستثمر يعمل على تقديم عرض للاستثمار ويتم توقيعه قبول الطرف الآخر.
يجب أن يكون العقد كتابي وأيضاً موثق ويشمل تفاصيل تكون واضحة للطرفين وماهية الاستثمار، إضافة إلى آلية تنفيذه وشروطه.
ما هي أنواع عقود الاستثمار المختلفة
بعد ما تعرفنا على أهمية عقد استثمار، سوف نتعرف على أنواعه، حيث يوجد نوعين رئيسيين من عقود الاستثمار وهما:
عقود الديون وعقود الأسهم
عقود الدين هي عبارة عن اتفاقيات يقدم المستثمر بموجبها قرض إلى المصدر ويتم تسديد أصل الدين، إضافة إلى تسديد الفائدة على فترة زمنية معينة.
عقود الملكية
عقود الملكية هي عبارة عن اتفاقيات يقوم المستثمر بموجبها بتقديم موارد مالية إلى المصدر مقابل حصة ملكية بأعمال المصدر.
في الغالب تستخدم الشركات عقود الديون لكي تعمل على تمويل عملياتها، وسوف تحدد شروط عقود الدين سعر الفائدة التي يلزم على المصدر دفعه إلى المستثمر، إضافة إلى جدول التسديد.
كما أنه في الغالب الشركات تستخدم عقود الأسهم لكي يتم زيادة رأس المال للتوسع أو المشاريع الجديدة، وشروط عقود الأسهم سوف تحدد نسبة الملكية التي سوف يحصل عليها المستثمر في مقابل استثماره.
من الممكن أن تكون عقود الاستثمار أدوات مالية صعبة ومعقدة مع مجموعة مختلفة من الأحكام والشروط، ومن الأمور الضرورية مراجعة كل جوانب عقود الاستثمار بدقة عالية من قبل الدخول في أي اتفاقية.
شروط الرئيسية لعقود الاستثمار
عندما يرتبط الأمر بالاستثمار، فيجب معرفة أشياء كثيرة معرفتها لتحقيق أعلى استفادة من الأموال الخاصة بك، ومن أبرز الأشياء التي يجب فهمها هي عقود الاستثمار، وذلك لأنها التي سوف تحدد طريقة استعمال الأموال الخاصة بك وطريقة نموها، وسوف نتعرف على الشروط الرئيسية لعقود الاستثمار من خلال السطور التالية:
- أصل المبلغ، وهو مبلغ المال الذي تقوم باستثماره.
- الفائدة، وهي تكون النسبة المئوية لرأس المال الذي سوف تربحها مع مرور الوقت.
- المصطلح، وهو طول الفترة التي سوف يكون الاستثمار الخاص بك نشط بها.
- العائد، وهو عبارة عن هو معدل العائد على الاستثمار الخاص بك.
- الاستحقاق، وهذا يعتبر ميعاد وصول الاستثمار الخاص بك إلى كامل قيمته.
تلك تعتبر أبرز هي الشروط التي يلزم أن تعرفها عندما يرتبط الأمر بعقود الاستثمار، حيث أنك إن أدركت تلك الشروط، فسوف تتمكن من اتخاذ أفضل القرارات التي تخص مكان استثمار الأموال الخاصة بك.
إجراءات توقيع وتنفيذ عقود الاستثمار
- إن إجراءات تنفيذ وتوقيع عقود الاستثمار تعتبر أمر مهم للغاية لضمان تنفيذ الالتزامات المتفق عليها بين كل الأطراف المتعاقدة.
- إجراءات توقيع العقد تحتاج إلى اتفاقية بين الطرفان مع توثيق الاتفاق بكل الأدلة اللازمة.
- يشتمل ذلك يتضمن الإجراء على تحضير مشروع العقد إضافة إلى مراجعته للتحقق من الالتزام بكل الأنظمة والقوانين المعمول بها، ثم يقوم الأطراف المتعاقدة بتوقيع العقد بشكل رسمي.
- بالنسبة إلى إجراءات تنفيذ العقد، تشتمل الخطوات الأساسية على تنفيذ أحكام وشروط العقد وتوافر المعلومات والأداء اللازم.
- يلزم على كل الأطراف الالتزام بكل المواعيد المحددة وإكمال كل الإجراءات المالية، إضافة إلى دفع الأموال وتقديم الضمانات عند تواجدها.
- كما يجب توثيق إكمال العقد وتسوية أي نزاعات تنشأ أثناء تنفيذه.
متى يمكنك إنهاء عقد استثمار
عندما يرتبط الأمر بعقود الاستثمار، فيوجد بعض الأشياء الأسس الرئيسية التي تحتاج لمعرفتها لتتأكد من أنك تحمي المصالح الخاصة بك، ومن أبرز الأشياء التي يلزم فهمها متى تتمكن من إنهاء عقد الإستثمار، وسوف نتعرف على ذلك الأمر من خلال النقاط التالية:
- بشكل عام تتمكن من إنهاء عقد استثمار بأي وقت، وبالرغم من هذا من الممكن أن يوجد بعض رسوم الغرامات المتعلقة بذلك الأمر، والأفضل لك بشكل دائم أن تقوم بمراجعة المستشار المالي الخاص بك أو الشركة التي تقوم بالاستثمار معها لكي تعرف إن كان يوجد أي رسوم إنهاء مبكر يتم تطبيقها أم لا.
- في بعض الحالات يتطلب منك تقديم إشعار من قبل إنهاء عقد الإستثمار، وذلك في العادة يكون ثلاثين يوم.
- إن لم تكن راضي عن أداء الاستثمار الخاص بك، أو إن كنت تحتاج إلى الوصول إلى الأموال لأي سبب آخر، فإن إنهاء عقد الاستثمار الخاص بك يعتبر الخيار الأمثل والأفضل، فقط يجب التأكد من فهم أي عقوبات محتملة أو عقوبات يمكن أن تنطبق من قبل اتخاذ القرار.
ماذا يحدث إذا خرقت عقد استثمار
عندما تقوم بتوقيع عقد استثمار، فإنك سوف توافق على أحكام وشروط محددة، في حالة اختراق ذلك العقد، كما يوجد بعض العواقب المحتملة، وهي ما يلي:
يمكن أن يقاضيك الطرف الآخر في العقد
ذلك الأمر يحدث بشكل خاص في حالة أنك كنت تسببت في خسائر مالية بسبب خرقك، وحتى إن لم تتسبب في أي أضرار مالية بشكل مباشر، فما زال بإمكانهم مقاضاتك لكي يتم خرق العقد.
الاضطرار إلى دفع تعويضات للطرف الآخر
تلك أموال يتمكنون من المطالبة بها منك لكي يتم تعويضهم عن أي خسائر تحملوها بسبب خرقك.
الاضطرار إلى دفع غرامة.
تلك تعد عقوبة مالية مكتوبة بالعقد، حيث تم تصميمها لصرف الأشخاص عن انتهاكها.
المنع من الاستثمار في المستقبل
ذلك يعرف باسم أمر الإلغاء وذلك يعني أنه لا يتم السماح لك بالاستثمار بأي شيء آخر إلى أن يتم تسديد الأموال التي قمن بخسارتها.
يمكن الذهاب إلى السجن
ذلك الأمر غير مرجح، ولكنه من الممكن أن يتم في حالة أن كان الخرق خطير بشكل خاص أو كان سبب في حدوث العديد من الأضرار.
تلك تعد بعض العواقب المحتمل حدوثها لخرق عقد استثمار، حيث أن ذلك الأمر لا يمكن الاستخفاف به، فإن كنت تفكر بانتهاك العقد الخاص بك فيجب التأكد من التحدث مع محامي في البداية لكي تعرف ما يمكن أن يحدث.
ما هي عواقب إنهاء عقد استثمار
عندما يأخذ المستثمر قرار بإنهاء عقد استثمار، فإنه سوف ينهي بشكل رئيسي علاقته مع الشركة أو الشخص الذي قام بالتعاقد معه، حيث أن ذلك يمكن أن يكون له مجموعة من النتائج، الإيجابية وأيضاً السلبية، وسوف نتعرف على تلك النتائج من خلال السطور التالية:
الجانب الإيجابي
المستثمر لا يكون ملزم بتسديد أي مدفوعات في المستقبل بموجب العقد، حيث يحق لهم استرداد ورجوع أي أموال قام بدفعها بشكل فعلي.
إضافة إلى أن إنهاء العقد من الممكن أن يكون سبب في توافر الوقت وأيضاً الموارد إلى المستثمر لكي يتم متابعة فرص الاستثمار الأخرى.
الجانب السلبي
إن المستثمر يقوم بفقد أي امتيازات أو حقوق كانت تمتلكها بموجب العقد.
مثال على ذلك، من المحتمل لا يتمكنون من الوصول إلى بعض المعلومات والبيانات أو المنتجات الاستثمارية، حيث يتحملون صعوبات أو رسوم لكي يتم إنهاء العقد بشكل مبكر.
في بعض الحالات يتم مقاضاة المستثمر من قبل الشركة أو الشخص الذي قاموا بالتعاقد معه.
إن كان إنهاء عقد استثمار القرار الصحيح والسليم للمستثمر يعتمد على ظروفه الفردية، فيجب التفكير بشكل جيد وبدقة في كل العواقب والصعوبات المحتملة من قبل اتخاذ القرار.
أمثلة عملية لعقود الاستثمار
من الممكن أن يشمل عقد استثمار بين شركة تقنية ناشئة وشركة استثمار تعاونية شروط تشتمل على حق الشركة الاستثمارية بالحصول على نسبة محددة من ربح الشركة التقنية.
كما يتمكن عقد الاستثمار بين حكومة بلد إقليمي وشركة نفطية تشتمل على الاتفاق على تنمية حقول النفط واستثمارات كبير بالبنية التحتية.
تختلف أمثلة عقود الاستثمار بين شركات متنوعة وقطاعات متنوعة، وتشتمل على شروط مختلفة منها تحصيل الأرباح والتملك المشترك، ومشاركة المخاطر وغيرها.
إلى هنا نكون قد وصلنا إلى ختام مقالنا والذي من خلاله تعرفنا على أهمية وأنواع عقد استثمار.